Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

Oxford Danışmanlık olarak İngiltere şirket kuruluşu, şirket yönetimi, adres hizmetleri ve danışmanlık süreçlerinde şeffaf, doğrulanabilir ve mevzuata uyumlu bir çalışma prensibi benimsiyoruz.

Bu nedenle hizmet verdiğimiz müşterilerden belirli durumlarda kimlik, adres, şirket yapısı, ortaklık bilgisi ve faaliyet amacı doğrulaması talep edebiliriz. Bu süreç yalnızca formalite değildir; hem müşterilerimizin güvenliğini hem de İngiltere’de kurulacak şirketlerin sağlıklı ve sürdürülebilir şekilde yönetilmesini destekleyen temel bir uyum adımıdır.

Oxford Danışmanlık üzerinden hizmet alan kişiler, başvuru sürecinde talep edilen bilgileri eksiksiz ve doğru şekilde paylaşmakla yükümlüdür. Eksik, hatalı veya doğrulanamayan bilgi sunulması durumunda başvuru süreci durdurulabilir ya da hizmet sağlanamayabilir.

Kara Para Aklama Nedir?

Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin kaynağını gizleyerek bu gelirleri yasal ekonomik sistem içinde meşru görünür hale getirme sürecidir.

Bu süreç; suç gelirlerinin farklı hesaplar, şirketler, ticari işlemler veya varlıklar üzerinden dolaştırılmasıyla kaynağının gizlenmesini amaçlar. Şirket kuruluşu, banka hesabı açılışı, sanal ofis, ticari adres, ödeme altyapıları ve uluslararası ticaret yapıları bu nedenle kötüye kullanılabilecek alanlar arasında değerlendirilebilir.

Oxford Danışmanlık, sunduğu hizmetlerin yasa dışı faaliyetleri kolaylaştırmak amacıyla kullanılmaması için gerekli kontrol ve doğrulama adımlarını uygular.

Kara Para Aklamayı Önleme Süreci Neden Gereklidir?

İngiltere’de şirket kurmak, dijital başvuru süreçleri sayesinde oldukça erişilebilir hale gelmiştir. Ancak bu erişilebilirlik, kötü niyetli kullanımların önlenmesi için daha güçlü doğrulama süreçlerini de gerekli kılar.

Şirket kuruluş hizmetleri, registered office, business address, correspondence address ve benzeri hizmetler, İngiltere’de AML yükümlülükleri açısından hassas alanlar arasında değerlendirilir. Bu nedenle şirket kuruluşuna aracılık eden veya şirketlere adres hizmeti sağlayan işletmelerin müşteri tanıma ve risk değerlendirme süreçlerini ciddiyetle yürütmesi gerekir.

Oxford Danışmanlık’ın doğrulama süreci şu amaçlarla uygulanır:

• Başvuru sahibinin gerçek kişi veya yetkili temsilci olduğunu doğrulamak

• Kurulacak şirketin gerçek faydalanıcılarını anlamak

• Şirketin faaliyet amacını ve iş modelini değerlendirmek

• Sahte, yanıltıcı veya eksik bilgilerle şirket kurulmasını önlemek

• Müşterilerimizi ileride doğabilecek uyum ve banka hesabı açılışı problemlerine karşı korumak

• Oxford Danışmanlık hizmetlerinin yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını engellemek

Bu süreç, başvuru sahibine ek yük çıkarmak için değil; şirketin daha sağlam, izlenebilir ve güvenilir bir zeminde kurulmasını sağlamak için uygulanır.

Kimlerden Kimlik ve Adres Doğrulaması Talep Edilebilir?

Oxford Danışmanlık üzerinden İngiltere’de şirket kuruluşu veya ilgili danışmanlık hizmeti alan aşağıdaki kişilerden kimlik ve adres doğrulaması talep edilebilir:

• Kurulacak şirkette direktör olarak atanacak kişiler

• Şirkette hissedar olarak yer alacak kişiler

• Şirket üzerinde önemli kontrol sahibi olan kişiler

• Şirket adına başvuru yapan yetkili kişi

• Ödemeyi gerçekleştiren kişi ile başvuru sahibi farklıysa ödeme yapan kişi

• Tüzel kişi hissedar bulunuyorsa, ilgili tüzel kişinin yetkili temsilcileri ve gerçek faydalanıcıları

• Mevcut bir İngiltere şirketi için hizmet alan şirket sahipleri veya yöneticileri

Companies House rehberine göre PSC, genellikle şirkette %25’ten fazla paya veya oy hakkına sahip olan, direktörlerin çoğunluğunu atama/kaldırma yetkisi bulunan ya da şirket üzerinde önemli etki veya kontrol sahibi olan kişidir. Bu nedenle yalnızca hissedar bilgisi değil, şirket üzerindeki gerçek kontrol ilişkisi de değerlendirilmelidir.

Hangi Belgeler Talep Edilebilir?

Doğrulama sürecinde talep edilecek belgeler başvurunun türüne, şirket yapısına ve risk değerlendirmesine göre değişebilir. Genel olarak aşağıdaki belgeler istenebilir:

Kimlik Doğrulama Belgeleri

Aşağıdaki belgelerden biri talep edilebilir:

• Pasaport

• Türkiye Cumhuriyeti kimlik kartı

• Sürücü belgesi

• Resmi makamlarca düzenlenmiş, fotoğraflı ve geçerli kimlik belgesi

Kimlik belgesinin okunabilir, güncel ve başvuru sahibiyle eşleşir olması gerekir. Belgede yer alan ad, soyad ve doğum tarihi bilgileri başvuru formunda verilen bilgilerle tutarlı olmalıdır.

Adres Doğrulama Belgeleri

Adres doğrulaması için genellikle son 3 ay içinde alınmış aşağıdaki belgelerden biri talep edilebilir:

• e-Devlet üzerinden alınmış yerleşim yeri belgesi

• Banka hesap dökümü

• Kredi kartı ekstresi

• Elektrik, su, doğalgaz veya internet faturası

• Resmi kurumlarca düzenlenmiş adres gösteren belge

Adres belgesinde kişinin adı, soyadı, güncel ikamet adresi ve belge tarihi açıkça yer almalıdır.

Şirket Yapısı ve Faaliyet Bilgileri

Bazı başvurularda ek olarak şu bilgiler talep edilebilir:

• Şirketin faaliyet alanı

• Planlanan iş modeli

• Hedef pazarlar

• Gelir modeli

• Ortaklık yapısı

• Gerçek faydalanıcı bilgileri

• Ödeme kaynağı veya fon kaynağı açıklaması

• Tüzel kişi ortak varsa şirket kayıt belgeleri

Bu bilgiler, kurulacak şirketin faaliyet amacını daha iyi anlamak ve başvurunun uygunluğunu değerlendirmek için talep edilir.

Doğrulama Süreci Nasıl İlerler?

Oxford Danışmanlık’ta doğrulama süreci başvuru aşamasından itibaren sade ve anlaşılır şekilde yürütülür.

1. Başvuru Bilgilerinin Alınması

İlk aşamada şirket adı, faaliyet alanı, direktör bilgileri, hissedar bilgileri, adres tercihi ve iletişim bilgileri alınır.

2. Kimlik ve Adres Belgelerinin Talep Edilmesi

Başvurunun niteliğine göre ilgili kişilerden kimlik ve adres doğrulama belgeleri istenir.

3. Bilgilerin Kontrol Edilmesi

Paylaşılan bilgiler; başvuru formu, kimlik belgesi, adres belgesi ve şirket yapısı açısından kontrol edilir. Bilgiler arasında tutarsızlık varsa ek açıklama veya belge talep edilebilir.

4. Risk Değerlendirmesi Yapılması

Başvurunun faaliyet alanı, ülke bağlantıları, ortaklık yapısı, ödeme yöntemi ve müşteri profili değerlendirilir. Bazı durumlarda ek inceleme yapılabilir.

5. Sürecin Onaylanması veya Durdurulması

Doğrulama süreci başarıyla tamamlandığında şirket kuruluşu veya ilgili hizmet süreci devam eder. Belgelerin eksik, hatalı, sahte veya doğrulanamaz olması halinde hizmet sağlanmayabilir.

Hangi Durumlarda Ek Bilgi Talep Edilebilir?

Oxford Danışmanlık, bazı başvurularda standart kimlik ve adres doğrulamasına ek olarak daha detaylı bilgi isteyebilir.

Ek bilgi talep edilebilecek durumlar şunlardır:

• Başvuru sahibi ile ödeme yapan kişinin farklı olması

• Şirket ortaklık yapısının karmaşık olması

• Tüzel kişi hissedar bulunması

• Şirketin yüksek riskli sektörlerde faaliyet gösterecek olması

• Başvuruda farklı ülkelerle bağlantılı kişi veya şirketlerin yer alması

• Belgelerde tutarsızlık veya eksiklik bulunması

• Adres, kimlik veya faaliyet bilgileri arasında uyumsuzluk olması

• Siyasi nüfuz sahibi kişi bağlantısı bulunması

• Fon kaynağı veya iş modelinin net açıklanamaması

• Üçüncü kişiler adına işlem yapıldığının düşünülmesi

Bu kontroller, müşteriyi zorlamak için değil; şirket kuruluşunun yanlış, eksik veya riskli bilgilerle yapılmasını önlemek için uygulanır.

Belgeler Paylaşılırken Nelere Dikkat Edilmelidir?

Doğrulama belgelerinizin hızlı işleme alınabilmesi için aşağıdaki noktalara dikkat etmeniz gerekir:

• Belgeler net ve okunabilir olmalıdır.

• Kimlik belgesinin tüm köşeleri görünmelidir.

• Belgede ad, soyad, tarih ve adres bilgileri açıkça seçilmelidir.

• Adres belgesi son 3 ay içinde alınmış olmalıdır.

• Başvuru formundaki bilgiler ile belge bilgileri aynı olmalıdır.

• Ekran görüntüsü yerine mümkünse PDF belge paylaşılmalıdır.

• Üzerinde oynama yapılmış, kesilmiş veya bazı alanları kapatılmış belgeler kabul edilmeyebilir.

Eksik veya okunamayan belgeler sürecin uzamasına neden olabilir.

Hizmet Sağlanamayabilecek Durumlar

Oxford Danışmanlık, aşağıdaki durumlarda başvuruyu reddetme, süreci durdurma veya ek inceleme yapma hakkını saklı tutar:

• Kimlik veya adres doğrulamasının tamamlanmaması

• Yanlış, eksik veya yanıltıcı bilgi verilmesi

• Sahte veya değiştirilmiş belge sunulması

• Başvurunun üçüncü kişi adına yapıldığının tespit edilmesi

• Şirketin faaliyet amacının açıkça beyan edilmemesi

• Yasa dışı, yaptırıma tabi veya yüksek riskli faaliyet şüphesi bulunması

• Başvuru sahibinin gerekli bilgileri paylaşmayı reddetmesi

• Oxford Danışmanlık’ın hizmetlerinin mevzuata aykırı amaçlarla kullanılabileceğine dair makul şüphe oluşması

Bu tür durumlarda ödeme, başvuru ve hizmet koşulları ayrıca değerlendirilir.

Companies House Kimlik Doğrulaması ile Oxford Danışmanlık Doğrulaması Aynı Şey mi?

Hayır. Oxford Danışmanlık’ın kimlik ve adres doğrulama süreci, müşteri tanıma ve risk değerlendirme amacıyla uygulanan ayrı bir süreçtir.

Companies House tarafında ise 18 Kasım 2025 itibarıyla kimlik doğrulaması yasal gereklilik haline gelmiştir. Bu tarih bir son başvuru tarihi değil, direktörler ve önemli kontrol sahibi kişiler için 12 aylık geçiş sürecinin başlangıcıdır.

Bu nedenle İngiltere şirketi kuracak kişilerin hem hizmet sağlayıcı doğrulama süreçlerini hem de Companies House kimlik doğrulama gerekliliklerini dikkate alması gerekir.

Oxford Danışmanlık, bu süreçlerde müşterilerine yönlendirme ve bilgilendirme sağlayabilir; ancak resmi kurumların nihai karar ve doğrulama süreçleri ilgili kurumların kendi sistemleri üzerinden yürütülür.

Kişisel Verilerin Korunması

Oxford Danışmanlık ile paylaşılan kimlik, adres ve başvuru bilgileri yalnızca hizmetin yürütülmesi, müşteri doğrulaması, yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi ve güvenlik kontrollerinin sağlanması amacıyla işlenir.

Kişisel verilerin işlenmesi, saklanması ve korunmasına ilişkin detaylar için Gizlilik Politikası, KVKK & GDPR Politikası ve Kullanım Koşulları sayfalarımızı inceleyebilirsiniz.

Müşterilerimizden yalnızca gerekli bilgiler talep edilir. Gereksiz, ilgisiz veya hizmet amacıyla bağlantılı olmayan bilgi toplanmaması temel prensiplerimizden biridir.

Yasal Uyarı

Oxford Danışmanlık, İngiltere’de şirket kuruluşu ve şirketlere yönelik danışmanlık hizmetleri sunan özel bir danışmanlık markasıdır. Oxford Danışmanlık’ın Birleşik Krallık Hükümeti, Companies House, HMRC veya başka bir resmi kamu kurumu ile doğrudan resmi temsilcilik ilişkisi bulunmamaktadır.

Bu sayfada yer alan bilgiler genel bilgilendirme amacı taşır. Hukuki, mali veya vergisel danışmanlık niteliğinde değildir. Müşterilerin kendi özel durumları için gerektiğinde bağımsız hukuk, vergi veya muhasebe danışmanlarından profesyonel destek alması önerilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Kimlik doğrulaması zorunlu mu?

Evet. Oxford Danışmanlık üzerinden şirket kuruluşu veya ilgili danışmanlık hizmeti alırken kimlik ve adres doğrulaması talep edilebilir. Doğrulama tamamlanmadan başvuru süreci ilerletilmeyebilir.

Kimler doğrulama yapmalıdır?

Kurulacak şirkette direktör, hissedar veya önemli kontrol sahibi olarak yer alacak kişilerden doğrulama talep edilebilir. Ayrıca başvuruyu yapan kişi, ödeme yapan kişi veya şirket adına yetkili temsilci de doğrulama sürecine dahil edilebilir.

Adres belgesi kaç aylık olmalıdır?

Adres doğrulaması için genellikle son 3 ay içinde alınmış belge talep edilir. e-Devlet yerleşim yeri belgesi, banka hesap dökümü, kredi kartı ekstresi veya fatura gibi belgeler kullanılabilir.

Belgelerimi paylaşmazsam ne olur?

Gerekli belgelerin paylaşılmaması durumunda başvuru süreci tamamlanamaz. Oxford Danışmanlık, doğrulama yapılmayan başvurular için hizmet sağlamama hakkını saklı tutar.

Şirket kurulduktan sonra da belge istenebilir mi?

Evet. Hizmetin türüne, şirket yapısına veya risk değerlendirmesine göre şirket kuruluşundan sonra da ek bilgi veya belge talep edilebilir.

Tüzel kişi hissedar varsa ne olur?

Tüzel kişi hissedar bulunan yapılarda, ilgili şirketin kayıt belgeleri, ortaklık yapısı, yetkili temsilcileri ve gerçek faydalanıcıları hakkında ek bilgi talep edilebilir.

Oxford Danışmanlık resmi kurum mu?

Hayır. Oxford Danışmanlık özel bir danışmanlık markasıdır. İngiltere şirket kuruluşu ve ilgili danışmanlık süreçlerinde destek sağlar; ancak Companies House, HMRC veya Birleşik Krallık Hükümeti’nin resmi temsilcisi değildir.